Гарантия надлежащего исполнения контракта

Банковская гарантия — что такое, для чего нужна и как получить

• принципал (аппликант) — тот, кто оформляет банковскую гарантию;
• бенефициар — тот, кто получает деньги по банковской гарантии, если принципал не исполнил своих обязательств или сделал это некачественно;
• гарант — тот, кто платит бенефициару деньги по банковской гарантии за принципала, нарушившего условия договора.

Строительная фирма выигрывает тендер на ремонт больницы. По условиям подрядчику необходимо внести обеспечение контракта, то есть гарантировать, что отремонтирует больницу качественно и в срок. В качестве обеспечения можно отправить залоговую сумму на счет заказчика (больницы), но фирме неудобно изымать из оборота столько денег. Тогда фирма обращается в банк, чтобы тот поручился за нее — обязался выплатить больнице сумму обеспечения, если исполнитель нарушит условия контракта. Такое обязательство и есть банковская гарантия.

Если мы говорим об обеспечении исполнения контракта — да, в любой закупке победитель имеет право предоставить банковскую гарантию. А вот если речь идет об обеспечении заявки, то банковскую гарантию можно предоставить не всегда. Если поставщик участвует, например, в открытом электронном аукционе, то он может внести обеспечение заявки только денежными средствами, но не гарантией банка ( ч. 2 ст. 44 Закона №44-ФЗ).

«Настоятельно рекомендую прочитать несколько статей Закона № 44-ФЗ. Самая важная статья 45, пункты 2, 3, 4, где изложены четкие требования к банковской гарантии: что в ней должно содержаться, что не должно содержаться, что предъявляется заказчиком при раскрытии банковской гарантии. Многие себя не утруждают прочтением этой статьи и очень сильно себя наказывают. Тысячи компаний отклоняются по банковским гарантиям просто из – за банального незнания законодательства. В каких-то случаях — это злонамеренность банков, которые выдают «липовые» банковские гарантии с запутанными формулировками. Даже специалист не всегда может отличить некачественную банковскую гарантию и понять, в каких формулировках кроется подвох».

Гарантия надлежащего исполнения контракта

• учредительные документы организации-победителя;
• паспорта учредителей, руководителя, а также лица, уполномоченного оформлять гарантийное обеспечение от имени участника торгов;
• бухгалтерская и налоговая отчетности за последние три года;
• справки об отсутствии задолженностей у участника торгов по выплате заработной платы и расчетам с другими предприятиями;
• документы, подтверждающие победу в аукционе или конкурсе.

Основная цель банковской гарантии заключается в обеспечении надлежащего исполнения принципалом (или должником) обязательств, указанных в контракте перед бенефициаром (или кредитором). Она предназначена для убеждения покупателя в том, что осуществленные платежи будут возвращены, если исполнитель условия договора не выполнит или сделает это в ненадлежащие сроки либо в неполном объеме.

1. Какой счет для перевода комиссии указан в договоре на выдачу БГ? Этот счет должен принадлежать именно тому учреждению, в котором заказан выпуск документа. Если указан р/с какой-то другой коммерческой организации, то, скорее всего, после отправки денег на данный счет, вы получите просто «бумажку», а сведения о БГ не будут включены в единый реестр и гарантия не будет подкреплена резервом денежных средств в банке.
2. Каков объем требуемой документации? Если банк просит мало информации и не запрашивает финансовую отчетность за предыдущий период, то, вероятнее всего, это учреждение занимается аферой.
3. Какой лимит установлен банком на БГ? Нормально будет, если максимальная сумма гарантии приблизительно соответствует среднеквартальной выручке компании. Если гарант одобряет несоразмерно большие суммы, несоответствующие выручке компании, то задумайтесь о правомерности выпускаемого документа.

Одним из ключевых условий заключения контракта является безотзывность гарантии по 44-ФЗ. Это означает, что финансовое учреждение, выпустившее документ, не вправе отозвать гарантию по своему усмотрению и обязуется выполнить все принятые на себя обязательства.

• компания осуществляет свою деятельность длительное время. Естественно, банк отдаст свои предпочтение той организации, которая уже зарекомендовала себя на рынке. Но в разных кредитных организациях различные требования к «возрасту» кандидатов – некоторым вполне достаточно 3 месяца, другие готовы дать БГ только тем организациям, которым больше года. Если ваша фирма только зарегистрирована, то получить БГ будет довольно сложно. Можно выждать несколько месяцев и затем принимать участие в тендерах или обратиться за помощью к брокерам;
• стабильное финансовое положение. Банки всегда проверяют финансовое состояние фирмы. И если у вас долги – налоговые или кредитные, с вами не захотят иметь дело. Еще желательно, чтобы оборотный капитал фирмы был больше гарантийной суммы;
• наличие возможности предоставления залога. Если компания обладает недвижимостью, техникой или другим имуществом, это будет дополнительным плюсом и уменьшит размер комиссии (вы получаете, таким образом, покрытую БГ, т.е. обеспеченную залогом). Но здесь важно правильно оценить свои активы, чтобы при возникновении форс-мажора они не ушли за долги по низкой цене;
• опыт участия в торгах и выполнение контрактов. Если вы уже участвовали в тендерах и работали по таким контрактам – это прекрасно. Но если вы впервые принимаете участие в тендере, то вам надо будет предоставить банку доказательства своей компетенции, указать на признаки своей платежеспособности. В таких ситуациях полезна помощь брокеров (например, Федерального агентства брокеров).

• заявление о получении гарантии;
• данные о компании-заявителе;
• копии уставных документов, а также ИНН, ОГРН;
• выписка из ЕГРЮЛ (должна быть получена не более чем за месяц до подачи заявления);
• копии приказа о назначении руководителя;
• бухгалтерская отчетность (отчет о финрезультатах, баланс, налоговая декларация по УСН и т.д.);
• документация по тендеру (конкурсу и т.д.);
• номер закупки;
• протокол о признании победителем;
• проект контракта.

У принципала расходы на покупку гарантии у банка можно учесть как себестоимость имущества, для приобретения которого она была получена. Например, если гарантия была оформлена для обеспечения оплаты автомобиля, то ее можно учитывать как часть стоимости этого автомобиля.

Строительная компания с этим не согласилась и потребовала, чтобы суд вернул списанные банком деньги. Суд первой инстанции удовлетворил иск строительной компании — банк знал, что принципал выполнил свои обязательства, и не имел права списывать деньги. Но банк смог обжаловать это решение — выплата по гарантии производится независимо от того, исполнил принципал свои обязательства или нет. Если бенефициар предъявил требование о платеже и приложил все необходимые документы, то банк обязан заплатить.

Гарантийные операции осуществляются в соответствии с российским законодательством, международной банковской практикой, Унифицированными правилами для гарантий по требованию (Публикация МТП № 758), нормативными документами банка ВТБ. Более подробную информацию о схемах выдачи банковских гарантий, их описание, а также примеры практического использования банковских гарантий Вы можете получить у специалистов Банка.

1. принятые в международной и российской банковской практике:
   • гарантии возврата авансового платежа;
   • гарантии выполнения платежных обязательств по контрактам;
   • тендерные гарантии;
   • гарантии возврата кредита;
   • гарантии надлежащего исполнения контрактов.
2. выдаваемые в соответствии с нормами российского законодательства:
   • гарантии обеспечения заявок, исполнения контрактов, гарантийных обязательств в рамках Федерального закона от 05.04.2013 №
   • гарантии в пользу налоговых органов (включая гарантии возврата возмещенного НДС);
   • гарантии использования федеральных специальных марок;
   • гарантии оплаты акций;
   • гарантии обеспечения исполнения обязательств по договорам о реализации туристского продукта и др.;
   • гарантии в пользу таможенных органо в.

Положения части 7.3 (в редакции Федерального закона от 24 апреля 2020 г. N 124-ФЗ) по соглашению сторон контракта могут распространяться на отношения, связанные с исполнением контракта, заключенного до 24 апреля 2020 г., либо контракта, заключенного по результатам определения поставщика (подрядчика, исполнителя), извещения об осуществлении закупок по которым размещены в единой информационной системе в сфере закупок либо приглашения принять участие в закупках по которым направлены до 24 апреля 2020 г.

2. Заказчик вправе установить требование обеспечения исполнения контракта в извещении об осуществлении закупки и (или) в проекте контракта при осуществлении закупки в случаях, предусмотренных параграфами 3 и 3.1 главы 3 (если начальная (максимальная) цена контракта не превышает пятьсот тысяч рублей), пунктами 2, 7, 9, 10 части 2 статьи 83, пунктами 1, 3 и 4 части 2 статьи 83.1, пунктами 1, 2 (если правовыми актами, предусмотренными указанным пунктом, не предусмотрена обязанность заказчика установить требование обеспечения исполнения контракта), 4 — 11, 13 — 15, 17, 20 — 23, 26, 28 — 34, 40 — 42, 44, 45, 46, 47 — 48 (если контрактами, заключаемыми в соответствии с пунктами 47 — 48, не предусмотрена выплата аванса), 51, 52 части 1 статьи 93 настоящего Федерального закона.

Банковская гарантия исполнения контракта по 44-ФЗ в 2019 году

Каждый участник госзакупок обязательно должен знать – что такое обеспечение исполнения контракта, для чего оно применяется и в каких случаях без него можно обойтись. Об этом рассказывают эксперты Кредитно-Страхового агентства. При этом мы учли все изменения, внесенные в законодательство о закупках в 2018 году. Отдельно мы поговорим о том, как получить банковскую гарантию.

Подтвердить добросовестность участника закупки можно, предоставив заказчику информацию из реестра контрактов, подтверждающую опыт исполнения таким участником в течение нескольких последних лет нескольких контрактов на сопоставимые суммы. Подробно об этом можно прочитать в части 3 ст. 37 закона 44-ФЗ.

Чтобы запросить гарантию у максимального количества банков, иногда целесообразно обратиться к услугам агентов. Они в курсе всех тарифов и могут подобрать наиболее выгодные предложения. Минус в том, что агенту придется платить, к тому же есть шанс наткнуться на недобросовестное лицо. Как вариант, можно разбираться во всем самостоятельно, но на это может уйти немало времени.

Итак, банк одобрил предоставление гарантии поставщику и выдал ему для ознакомления образец вместе с договором и документами для оплаты. Но не стоит спешить! На этом этапе нужно тщательно проверить гарантию самостоятельно и показать ее заказчику. Особое внимание нужно уделять при проверке срокам, сумме, реквизитам, а также всем требованиям, которые предъявлял к гарантии заказчик. Это очень важно, поскольку если заказчик не примет гарантию, возникнет риск незаключения контракта.

Сумма вознаграждения банку за оформление гарантии в среднем составляет 2–5%, но обычно не менее 10–20 тысяч рублей. Не стоит забывать о дополнительных платежах, которые могут потребоваться: открытие и обслуживание расчетного счета, штрафы и пени за просрочку возврата денежных средств, платеж при наступлении гарантийного случая.

Форму обеспечения исполнения контракта можно заменить. Это допускает действующее законодательство. Например, если ОИК было предоставлено собственными деньгами на счет заказчика, то впоследствии исполнитель имеет право заменить его на банковскую гарантию 44-ФЗ, которая будет уменьшена на сумму уже фактически исполненных обязательств по договору с заказчиком.

Если заказчик предъявил требования об уплате неустойки, а исполнитель добровольно её оплатил, обеспечение исполнения контракта возвращается ему полностью. В случае отказа исполнителя от оплаты неустойки, заказчик может на свой выбор, как удержать часть обеспечения, так и произвести оплату по контракту за вычетом неустойки 35 .

При этом в случае обеспечения в виде банковской гарантии распространяется иная практика. Неустойка не может быть оплачена за счет средств банковской гарантии, поскольку они являются равными и независимыми друг от друга способами обеспечения обязательства, предусмотренного контрактом 36 .

Банковская гарантия по госконтракту: условия предоставления и варианты получения

В свою очередь, участник конкурса или аукциона тоже получает определенные преимущества: вместо того чтобы замораживать собственные средства на длительный срок (а суммы обеспечения порой достигают внушительных размеров), он за небольшую плату банку получает гарантию и может приступать к участию в тендере или исполнению контракта.

Основная задача обеспечения, в том числе банковской гарантии, — защита государственных предприятий от недобросовестных поставщиков и исполнителей. Согласно этому документу при отказе победителя тендера от заключения договора, исполнения обязательств по нему или при ненадлежащем их исполнении банк выплачивает заказчику оговоренную сумму в качестве компенсации за нарушения.

В ч. 7 ст. 96 Закона о контрактной системе указана возможность для заказчика уменьшить размер обеспечения контракта на размер выполненных обязательств. Применяя такой метод устранения пробелов в праве, как аналогия закона можно утверждать, что в случае досрочного исполнения контракта заказчик имеет полное право отказаться от его обеспечения либо вернув подрядчику деньги, либо отказавшись от банковской гарантии.

1.12. По общему правилу, которое установлено в п. 4 ст.329 ГК РФ прекращение основного обязательства влечет за собой прекращение обеспечивающего его обязательства, если иное не предусмотрено законом или договором. Одним из подобных случаев, которые установлены в законе является выдача гарантии.

Требования банковской гарантии, которые можно использовать как образец

Банковская гарантия оформляется в письменной форме на бумажном носителе или в форме электронного документа, подписанного усиленной неквалифицированной электронной подписью лица, имеющего право действовать от имени банка (далее – гарант), на условиях, определенных гражданским законодательством и статьей 45 Закона № 44-ФЗ. В случае ее оформления в письменной форме на бумажном носителе на нескольких листах все листы банковской гарантии обязательно должны быть пронумерованы, прошиты, подписаны и скреплены печатью гаранта.

4) Условие, согласно которому исполнением обязательств гаранта по банковской гарантии является фактическое поступление денежных сумм на счет, на котором в соответствии с законодательством Российской Федерации учитываются операции со средствами, поступающими заказчику;

02 мая 2021      urist46         126      

Похожие записи
• 
  Что за доплата пенсии военным пенсионерам в сумме 4900 руб ?
• 
  Химик-аналитик входит в перечень опасных и вредных условий труда?
• 
  Документы для внесения изменений в загранпаспорт
• 
  Куда позвонить по поводу отключения электричества в красногвардейском районе