Главное управление по взысканию долгов по уголовному
Содержание
- Отдел досудебного взыскания: особенности и принцип работы
- Взыскание долгов: уголовно—правовой способ взыскания долгов и его преимущества перед традиционным способом
- ООО; ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ВЗЫСКАНИЯ ДОЛГОВ
- Главное управление по взысканию долгов по уголовному
- Привлечение должника к уголовной ответственности
- Взыскание долгов в России: от коллекторов до частных судебных приставов
- Взыскание долгов с физических лиц
Отдел досудебного взыскания: особенности и принцип работы
Взыскание долгов – отдельный процесс в жизненном цикле банка. Независимо от его размеров, известности и статуса, наличие услуги выдачи кредита автоматически обрекает его на взаимодействие с должниками. Что же делать, если таким должником оказались вы? Как общаться с департаментом взыскания и стоит ли бояться звонков или действий с его стороны?
Абсолютно любая организация, будь то банк или МФО (микрофинансовая организация), которая выдает кредиты и займы, обязательно сталкивается с несвоевременными выплатами, задержками платежей или полным отказом от уплаты долга. И добиться от заемщика возврата денежных средств в пользу банка бывает очень сложно и хлопотно. Именно поэтому существует отдел взыскания задолженности, который занимается данными вопросами.
Реструктуризация долгов предполагает изменение графика платежей и уменьшение размера ежемесячного платежа в целях облегчения нагрузки на должника. Процентная ставка при этом может уменьшаться. Реструктуризация применяется, когда должник настроен на погашение долга и дальнейшее сотрудничество с компанией-кредитором, но испытывает материальные затруднения.
При агрессивном подходе к должнику применяется психологическое и юридическое давления – данный способ оправдан, когда сотрудники отдела взыскания знают о наличии у должника средств для погашения кредита, но не могут взыскать их через суд по причине формального отсутствия дохода и собственности у должника-физлица или нахождения в стадии банкротства должника-юрлица.
Второй этап заключается в непосредственном общении с заёмщиков по телефону или при личной встрече для его информирования о просрочке платежей, выяснении причин неуплаты, реструктуризации долга с составлением графика платежей. Если заёмщик не идёт на контакт, скрываясь, игнорируя сообщения, вводя в заблуждение, то запускается претензионная процедура. Делается это, когда принимается решение о передачи дела в суд, так как в противном случае исковое заявление не будет принято к рассмотрению.
- Судебное производство с предъявлением требований для установления самого факта образования долга с целью получения исполнительного документа, передаваемого приставам.
- Исполнительное производство с взысканием денег или имущества, посредством реализации которого изыскивают средства для осуществления выплат в полном объёме.
Взыскание долгов: уголовно—правовой способ взыскания долгов и его преимущества перед традиционным способом
1.Если должник под прикрытием гражданско-правовой сделки (например, кредитного договора) совершил корыстное преступление (скажем, хищение в форме мошенничества), в обязанности органа предварительного расследования входит розыск и возвращение похищенного имущества (в предложенном случае — кредитных средств) собственнику или иному законному владельцу.
2.Физическое или юридическое лицо, непосредственно пострадавшее от преступления (к примеру, банк-кредитор), имеет право в рамках уголовного дела предъявить иск о возмещении причиненного преступлением вреда. Для обеспечения заявленного иска органы предварительного расследования и суд обязаны принимать меры к обнаружению и аресту имущества подозреваемых, обвиняемых и подсудимых, за счет которого удовлетворяются исковые требования. Иск может быть рассмотрен и удовлетворен при вынесении обвинительного приговора (п. 1 ч. 1 ст. 309 УПК РФ). Причем основную долю ущерба от рассматриваемых здесь преступлений обычно составляет непогашенный долг. То есть исполнение приговора по уголовному делу в части гражданского иска фактически означает осуществление взыскания долга и компенсацию связанных с этим процессом издержек кредитора.
3.Под угрозой уголовного преследования и последующего наказания для смягчения своей участи виновные лица нередко добровольно возмещают ущерб, причиненный их преступлением (в первую очередь погашают задолженность, если совершенное преступление связано с ее непогашением). Причем уголовный закон стимулирует их к этому (см., например, п. «и», «к» ч. 1 ст. 61, ст. 75, 76 УК РФ). Кроме того, причиненный ущерб могут погасить (по собственной инициативе) иные лица, несущие моральную ответственность за действия виновных, либо те, кто в силу различных обстоятельств (родственные, дружеские и др. связи) заинтересован в дальнейшей судьбе виновных.
4. Возможна личная имущественная ответственность граждан, контролирующих организацию должника
При взыскании долга с юридического лица кредитор сталкивается с типичной и труднопреодолимой проблемой: имущество, на которое в соответствии с законом может быть обращено взыскание, у должника отсутствует. Вместе с тем нередко физические лица, контролирующие (контролировавшие) деятельность организации-должника (руководители, учредители, владельцы крупных пакетов акций и др.), в имущественном отношении преуспевают — разъезжают на дорогостоящих автомобилях, имеют квартиры в престижных районах, дачи, гаражи, личные счета в банках, отдыхают на модных курортах и т.д. Хотя кредитор обоснованно предполагает, что преуспевание физических лиц является результатом несостоятельности должника, по общему правилу отвечать по долгам юридического лица они не обязаны (п. 3 ст. 56 ГК РФ).
Если вдуматься, здесь наблюдается определенное противоречие: формально юридически имеет место конфликт между двумя юридическими лицами. Например, между двумя ЗАО — банком-кредитором и торгово-посредническим предприятием. Фактически же конфликт происходит между двумя группами физических лиц — теми, которые контролируют деятельность банка (и их наемными работниками), и теми, которые контролируют или контролировали деятельность торгово-посреднического предприятия.
В уголовном процессе это противоречие снимается, поскольку к ответственности (не только к уголовной, но и к гражданско-правовой, имущественной) привлекаются физические лица, недосягаемые для кредитора в гражданском процессе. И тогда становится возможным арест их личного имущества (счетов в банках, дач, автомобилей, гаражей, предметов роскоши и др.).
Используя свой опыт, знания и связи, наша компания неоднократно решала вопросы по возврату долгов через возбуждение уголовного дела на должника. В результате уклонения от погашения долга, на директора/учредителей должника может быть возбуждено уголовное дело по ст. 177 УК РФ (злостное уклонение от погашения задолженности), по ст. 315 УК РФ (неисполнение решения суда), по ст. 159 УК РФ (мошенничество), по ст. 165 УК РФ (причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребление доверием), по ст. 195 УК РФ (неправомерные действия при наличии признаков банкротства), по ст. 196 и 197 УК РФ (преднамеренное и фиктивное банкротство), ст. 201 (злоупотребление полномочиями) и т.д.
- «Генеральный директор расплатился за убытки компании, которые возникли из-за его недобросовестных действий в период управления компанией». См. описание дела по ссылке
- «Генеральный директор привлечен к ответственности по долгам своей компании личным имуществом». См. описание дела по ссылке
- «Долг ООО «Спектрум» в полном объеме взыскан с его генерального директора в результате внесудебных мероприятий». См описание дела по ссылке. Рекомендательное письмо.
4) Фофанова Г.И. начата процедура судебного взыскания, сумма долга 70096,40 руб, получена санкция суда на арест и опись имущества по адресу регистрации, а так же движимого и недвижимого имущества, постановление об аресте направлено по адресу регистрации заказным письмом.
Срочно перезвоните. По факту подписания маршрутного листа на выезд по адресам: пгт Березовка, ул. Заводская д.4 так же пгт Березовка ул. Нестерова д.20, кв 4. Управление судебного департамента.
2) В 2014 году взяла шубу в кредит, до лета 2016 г все исправно платила, но появились финансовые трудности, перестала платить (остался долг 15.000)80.000 выплачено. На работу стали звонить из департамента по взысканию долгов. По сути стоимость шубы я уже оплатила даже с процентами. У суд. приставов на меня ничего нет, по суду я чиста. Как мне быть с департаментом? Помогите.
ООО; ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ВЗЫСКАНИЯ ДОЛГОВ
Компания ООО «ГУВ», полное наименование: ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ ВЗЫСКАНИЯ ДОЛГОВ», зарегистрирована 4 августа 2008 года, регистратор: Межрайонная инспекция Федеральной налоговой службы №46 по г. Москве. Юридическому лицу были присвоены ОГРН 1087746942348 и ИНН 7723671645. Основной вид деятельности: «Деятельность в области права, бухгалтерского учета и аудита; консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления предприятием», дополнительные виды деятельности: «Консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления», «Проведение расследований и обеспечение безопасности», «Предоставление прочих услуг». Юридический адрес компании «ГУВ»: 109386, г. Москва, ул. Краснодонская, д. 1, корп. 1. Начальник: Руслан Романович Захаров. Компания прекратила свою деятельность 31 марта 2015 года.
Главное управление по взысканию долгов по уголовному
Кроме того, с 01.01.2017 Указом Президента Российской Федерации от 15.12.2016 № 670 Федеральная служба судебных приставов осуществляет контроль за деятельностью юридических лиц, занимающихся возвратом просроченной задолженности физлиц и включенных в соответствующий реестр.
В большинстве случаев работа указанных организаций сведена к нагнетанию вокруг должников тревожной атмосферы посредством психологического и даже физического давления с целью склонения к якобы добровольному погашению задолженности, неправомерные действия организаций, осуществляющих деятельность по взысканию просроченной задолженности, можно разделить на следующие группы:
Закон не запрещает продавать долги третьим лицам, либо обращаться к ним за помощью во взыскании. Но при условии: организация обязана работать официально и быть включенной в реестр коллекторских агентств. Ознакомиться с этим реестром вы можете на сайте ФССП. Взаимодействие займодавца с коллекторами может производиться в двух формах:
«Во избежание звонков Вашим работодателям срочно оплатите задолженность по кредиту. С уважением, банк NNN».«Чем дольше вы не платите, тем больше становится ваш долг. На данный момент он составляет 50 555 рублей».«Если до 15 января сего года вы не оплатите задолженность, банк внесёт вас в черный список злостных неплательщиков».
Мировое соглашение предполагает полный отказ кредитора от претензий к должнику в обмен на выполнение последним ряда оговоренных условий – чаще всего основным условием является единовременное частичное погашение кредита. Например, компания может списать весь долг в обмен на внесение 25-50% от общей суммы задолженности немедленно. Такое соглашение заключается, когда положение дел в компании должника нестабильно и существует высокая вероятность перехода задолженности в разряд безнадежных и лучше взыскать по меньшей мере часть долга до полного разорения должника.
Реструктуризация долгов предполагает изменение графика платежей и уменьшение размера ежемесячного платежа в целях облегчения нагрузки на должника. Процентная ставка при этом может уменьшаться. Реструктуризация применяется, когда должник настроен на погашение долга и дальнейшее сотрудничество с компанией-кредитором, но испытывает материальные затруднения.
Привлечение должника к уголовной ответственности
Используя свой опыт, знания и связи, наша компания неоднократно решала вопросы по возврату долгов через возбуждение уголовного дела на должника. В результате уклонения от погашения долга, на директора/учредителей должника может быть возбуждено уголовное дело по ст. 177 УК РФ (злостное уклонение от погашения задолженности), по ст. 315 УК РФ (неисполнение решения суда), по ст. 159 УК РФ (мошенничество), по ст. 165 УК РФ (причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребление доверием), по ст. 195 УК РФ (неправомерные действия при наличии признаков банкротства), по ст. 196 и 197 УК РФ (преднамеренное и фиктивное банкротство), ст. 201 (злоупотребление полномочиями) и т.д.
- «Генеральный директор расплатился за убытки компании, которые возникли из-за его недобросовестных действий в период управления компанией». См. описание дела по ссылке
- «Генеральный директор привлечен к ответственности по долгам своей компании личным имуществом». См. описание дела по ссылке
- «Долг ООО «Спектрум» в полном объеме взыскан с его генерального директора в результате внесудебных мероприятий». См описание дела по ссылке. Рекомендательное письмо.
При отсутствии в ГИС информации об оплате административного штрафа и подтверждающего оплату квитанции по окончании законодательно утвержденного срока принявшее решение должностное лицо ставит на нем отметку об отсутствии платежа и отправляет судебным приставам для приведения в исполнение в соответствии с законодательством. При этом составляется протокол об административном нарушении в отношении неплательщика штрафа. Если постановление выносится судьей, протокол оформляет пристав.
Согласно «Кодексу об административных правонарушениях», штраф нужно погасить в течение 60 дней после того, как постановление о штрафе вступить в законную силу или закончится период отсрочки или рассрочки. При получении извещения об оплате штрафа ГИБДД отсчет срока начинается через 10 дней, чтобы у водителя было время обжаловать решение сотрудника. То есть на оплату штрафа за нарушение ПДД дается в общей сложности 70 дней со дня получения на руки решения.
Взыскание долгов в России: от коллекторов до частных судебных приставов
Мы уже писали о том, что институт негосударственных судебных взыскателей или частных судебных приставов давно пытается пробиться на российский рынок. Но именно сейчас дискуссии по этому вопросу подходят к логическому завершению, а идея о негосударственных взыскателях долгов набирает все больше сторонников. На днях с необходимостью ввода нового инструмента согласилось и Министерство финансов.
Предполагается, что частным приставам передадут полномочия по взысканию долгов в пользу юридических лиц, так как они составляют львиную долю в общей сумме взысканий – 70 %. Государство старается принять меры, которые действительно будут работать и способствовать эффективному взысканию долгов, а значит – качественному росту экономики страны.
Взыскание долгов с физических лиц
Мельников Н.К. обратился к нам со своей проблемой: нужно было взыскать с его знакомого Зиновьева Г.О. долг по расписке в размере 350 000 руб., плюс пеню – 0,5% за каждый день просрочки. Итоговая сумма к взысканию составила 455 000 руб. Его адвокатом в суде была Дубровина С.Б. Она предоставила все доказательства обоснованности удовлетворения исковых требований.
За помощью в компанию обратился гражданин М. М. Ханин, который занял денежные средства по расписке своему другу Филлипенко А. С. Он воспользовался консультацией Коханова Николая Игоревича, где получил информацию о том, как получить денежные средства и компенсацию. Был составлен иск с требованием суммы 85 000 рублей по расписке, 3 227 рублей за использование денежных средств, а также судебных издержек. Мы представляли интересы М. М. Ханина в судебном порядке.
Основная работа сотрудника службы досудебного взыскания — цивилизованно разобраться в ситуации, причинах возникновения задолженности, выяснить, когда появятся денежные поступления. Как результат диалога, должен быть спланирован график платежей, соблюдение которого будет контролировать служба взыскания.
У Национальной службы взыскания долгов есть официальный сайт, он размещен по адресу — nrservice.ru. Здесь можно найти интересующую граждан информацию о любом коллекторском агентстве: адреса, местонахождение подразделений, контактные телефоны, награды, справочные сведения. Здесь же есть возможность оставить жалобу на противоправные действия сотрудников любого коллекторского агентства. В НСВ открыт номер горячей линии компании — 8-800-200-70-40, по которому можно связаться со службой круглосуточно.
17 Апр 2021 urist46 110
