Методика раскрытия краж с карт
Содержание
В процессе расследования краж нередко возникает необходимость опытным путем проверить отдельные обстоятельства, имеющие значение для дела. При расследовании проводятся различные виды следственного эксперимента. Обычно это следственное действие проводится в случаях, когда возникает необходимость проверить обстоятельства, связанные с возможностью совершения определенных действий при совершении кражи либо с установлением механизма ее совершения, например, установить: какой вес и объем имеют похищенные предметы, ценности; можно ли проникнуть в то или иное отверстие, пролом, пронести через него отдельные предметы; можно ли определенным способом с помощью отдельных инструментов и приспособлений открыть запирающие устройства; возможно ли совершить какие-либо действия при определенных условиях (перепилить дужку замка в запертом положении с помощью напильника); установить, сколько времени надо затратить для производства отдельных действий преступником.
Для раскрытия тайных хищений чужого имущества важно установить время совершения кражи. Как показывает практика, кражи в настоящее время чаще всего совершаются в понедельник, вторник, среду и четверг. Хотя несколько лет назад подавляющее число краж происходило в конце недели и в выходные дни. Около 70% краж происходит в дневное время (с 8 до 16 часов), 25 % — с 16 до 24 часов (в это время совершается наибольшее число краж автотранспорта), 5% — с 24 до 6 часов.
В первом параграфе «Особенности проверки сообщения о преступлении и решения вопроса о возбуждении уголовного дела» автором исследованы пределы и методы проверки сообщений о кражах и мошенничествах, совершенных с использованием банковских карт и их реквизитов.
Социальный портрет преступников на основе проведенного исследования таков: до 19 лет — 10 %, от 20 до 30 лет — 67 %, от 31 до 40 лет — 16 %, от 41 года — 7 %; более 44 % от общего числа совершивших преступления — женщины; всего 2 % имеют высшее образование; 26 % ранее судимы; около 19 % злоупотребляют алкогольными напитками или принимают наркотики; свыше 20 % нигде не работают и не учатся.
Другая одна из наиболее сложных схем краж – использование «своих» людей в банковской системе. Правоохранительными органами были зарегистрированы случаи, когда у лиц, не подключавших услуги Интернет-банкинга и «Мобильный банк», были списаны денежных средства. Как потом было выяснено, подключение данных услуг производилось без ведома потерпевших на чужие номера сотовых телефонов.
Таким образом, один из самых распространенных (и опасных!) каналов утечки средств с банковских карт — это интернет. Появление онлайн-магазинов облегчило жизнь миллионам людей, среди которых оказались и охочие до чужих денег злоумышленники: простота и дешевизна создания интернет-магазина делает их очень привлекательными для мошенников. Контролировать торговые и сервисные точки в интернете, которые создаются буквально сотнями ежедневно, крайне сложно.
Как следователи расследуют мошенничества и кражи с банковских карт
Зачастую, следователи при возбуждении перед судом ходатайства в выносимых постановлениях ограничиваются лишь получением информации о движении денежных средств по банковскому счету потерпевшего. Данная информация позволяет лишь подтвердить факт изъятия из законного владения потерпевшего денежных средств. Таким образом, сведения, позволяющие установить способ хищения, остаются «не охваченными», поэтому, с целью получения исчерпывающей информации необходимо конкретизировать запрашиваемую информацию для получения:
В компании-провайдере можно получить сведения о том, кому в точное время (дата, час, минута, секунда) был предоставлен IP-адрес, содержащийся в ответе банка, месте нахождения абонента, использующего данный IP-адрес, дате регистрации договора предоставления услуг связи в сети Интернет, с кем заключен договор (ФИО, дата рождения, место регистрации, паспортные данные), информации о логине, пароле, при помощи которых осуществляется доступ клиента в сеть Интернет, информации о МАС-адресе устройства, с которого осуществлялся выход во всемирную сеть Интернет в момент совершения преступления по незаконному изъятию из собственности (владения) потерпевшего денежных средств с банковской карты (банковского счета).
Особенности квалификации и методика расследования кражи денег со счета с использованием банковской карты
- предъявило чужую банковскую карту работнику торговой, кредитной или другой организации (например, продавцу, кассиру в банке),
- убедило, что именно оно является владельцем этой карты (или просто умолчало о том, что эта карта находится у него незаконно).
- Не сообщать никому пароли и PIN своих карт.
- Подключить смс-уведомления от банка. В случае, если Вам пришло уведомление о совершенной покупки (которую Вы не делали), стоит сразу же позвонить в банк (будет лучше, если Вы заранее запишете в телефонную книжку номе горячей линии, который указан на обороте банковской карты) и заблокировать карту.
- Если Ваш телефон или другой гаджет, на котором было установлено приложение банка, будет утерян или похищен, немедленно позвоните в банк и отключите все услуги, привязанные к Вашему номеру телефона, заблокируйте доступ к банковскому счету, а также измените логин и пароль от «Мобильного банка».
Данные обстоятельства позволяют ставить перед экспертом только диагностические вопросы. А это в свою очередь ведет к сложностям в доказывании причастности конкретного лица к преступлению, так как доказать (идентифицировать) подозреваемого по пластиковой карте, на данном этапе развития криминалистики не представляется возможным.
Рассмотрим типичные следственные версии, возникающие при расследовании преступлений данного вида. Р. С. Белкин под типичной версией понимает характерные для данной следственно ситуации с точки зрения соответствующей отрасли научного знания или обобщения практики судебного исследования (оперативно-розыскной, следственной, судебной, экспертной) предположительное объяснение отдельных фактов или событий в целом.
Мошенничество с банковскими картами
Обмануть или взломать банковскую систему безопасности достаточно сложно, поэтому преступники стараются любыми способами выманить информацию о карте у самого держателя. Для достижения своей цели они используют все доступные ресурсы — телефон, интернет-сайты, онлайн-банк, мобильный банк и прочие каналы.
Такой вид мошенничества называется фишинг. Аферисты создают поддельный сайт популярного интернет-магазина или онлайн-банка, который внешне похож на оригинал, а его URL-адрес отличается от подлинного одним символом. Для оплаты покупки или входа в систему пользователь вводит на фиктивной странице конфиденциальные данные, которые попадают в руки злоумышленников.
Отдельного внимание заслуживают случаи, когда лицо находит или похищает банковскую карту и использует привязанный к ней мобильный банк, пока он не заблокирован. Происходит перевод денежных средств без участия работников кредитной, торговой и иной организации. Верховный суд РФ в постановлении Пленума от 30.11.2017 №48 разъяснил, что по общему правилу такие действия квалифицируются как кража (п.21). Эта позиция соблюдается судами при квалификации действия виновного лица (приговоры: Якутского городского суда Республики Саха (Якутия) от 24.08.2018 по делу № 1-1039-18; Аткарского городского суда Саратовской области от 11.10.2018 по делу № 1–118/2018; Октябрьского районного суда г. Омска от 16.12.2018 по делу № 1–586/2018). Однако если лицо находит чужой телефон и использует в своих целях привязанный к нему мобильный банк, его действия подпадают под “обычную” кражу (приговор от 10.12.2018 по делу № 1–575/18).
Практика квалификации судами такого деяния различается в зависимости от обстановки, в которой совершается хищение. Так как лицо, нашедшее банковскую карту, не знает ПИН-код, оно вынуждено обналичивать денежные средства небольшими суммами, чтобы не нужно было запрашивать подтверждение ПИН-кода. В подавляющем большинстве случаев это покупка в магазине розничной торговли на сумму до 5 000 рублей. Суды чаще всего квалифицируют такие действия как кражу ( приговор Асиновского городского суда Томской области от 30.08.2019 по делу № 1–189/2019; приговор Ширинского районного суда Республики Хакасия от 28.06.2019 по делу № 1–85/19).
Методика расследования краж
Похищенное имущество хранится, как правило, по месту жительства преступника либо в непосредственной близости от него, а также у знакомых, родственников. Иногда преступники используют для этого камеры хранения, тайники. В городах похищенное имущество сбывается в комиссионных магазинах, ломбардах, на рынках, улицах, в предприятиях общественного питания и торговли, на вокзалах и т.д.
Другим первоначальным следственным действием является допрос потерпевших. Если поступило сообщение о только что совершенной краже, целесообразно, ограничившись кратким устным опросом заявителя, начать расследование с осмотра места происшествия, а допросы потерпевшего и других лиц произвести потом. Если же с момента совершения преступления прошло значительное время и нет оснований опасаться изменения обстановки места происшествия, целесообразно начать с подробного допроса потерпевшего, а осмотр места происшествия произвести потом.
20 мая 2021 urist46 80
