Мошенничество с деньгами у военнослужащих

Мошенничество в армии Как обманывают родителей солдат

Эта проблема нам знакома, так как, обходя в поисках полезной информации различные интернет порталы на военную тематику, мы постоянно сталкиваемся с сообщениями о мошенничестве в армейской среде. Но в последнее время это приобрело практически массовый характер, так как письма с просьбой помочь разобраться в проблеме стали приходить каждый день.

Мысль написать статью о мошенничестве в армии в отношении родителей и девушек солдат к нам пришла в связи с тем, что к нам часто приходят сообщения такого плана: «Помогите! Сегодня мне пришло вот такое сообщение на телефон: «Здравствуйте! Я дежурный по части. Ваш сын сломал челюсть солдату из нашей роты, когда командир прибудет на службу, мне придется ему рассказать, а он уже сообщит в военную полицию. Пока есть время можно решить эту проблему, чтобы не было последствий для сына!»

Согласно протоколов осмотра сведений поступивших на электронном носителе из ПАО «Сбербанк» 26 декабря 2017 года со счета, оформленного на Свидетель №1 обналичены денежные средства в размере 37 000 рублей и Свидетель №2 46 100 рублей, из АО «Газпромбанк» 22 декабря 2017 года со счета оформленного на Свидетель №3 денежные средства в размере 69 000 рублей, 26 декабря 2017 года из ПАО «ВТБ» со счета, оформленного на Свидетель №6 обналичены денежные средства в размере 60 000 рублей, 22 декабря 2017 года из ПАО «ВТБ» со счета, оформленного на Свидетель №9 денежные средства в размере 30 000 рублей, 25 декабря 2017 года из ПАО «Сбербанк» со счета, оформленного на Свидетель №8 обналичены денежные средства в размере 23 000 рублей, 23 декабря 2017 года из ПАО «Сбербанк» со счета, оформленного на Свидетель №10 обналичены денежные средства в размере 75 000 рублей.

Так, потерпевший Свидетель №2 показал суду, что в декабре 2017 года Г. в ходе служебного совещания, которое проходило в служебном кабинете командира войсковой части № , довел до сведения военнослужащих присутствующих на совещании его, Свидетель №3 , Свидетель №5 , Свидетель №1 и Свидетель №4 о том, что он установил им повышенный размер дополнительного материального стимулирования, но в дальнейшем каждый из них должен будет вернуть часть указанной выплаты. Также Свидетель №2 показал суду, что денежные средства Г., собирал лично для себя, поскольку Г. был лишен дополнительного материального стимулирования по итогам 2017 года.

В то же время Пленум оговаривается, что наличие указанных обстоятельств само по себе не предрешает вывод о виновности лица в совершении мошенничества. В каждом конкретном случае необходимо с учетом всех обстоятельств дела установить, что лицо заведомо не намеревалось исполнять свои обязательства.

Диспозиция статьи имеет бланкетный характер, следовательно, ее применению должен предшествовать факт установления и анализа конкретной нормативной базы, регламентирующей отношения сторон в процессе использования платежных карт. Сфера противоправного использования платежных карт — область специальных познаний, следовательно, предъявлению обвинения по статье должно предшествовать проведение соответствующей технической экспертизы.

Виды мошенничества военнослужащих

Основные виды мошенничества связаны с коррупционными схемами, направленными на присвоение войсковой собственности. Как правило, командир вовлекает в свою преступную деятельность подчиненных, которые под страхом незаконного увольнения из ВС РФ и шантажа со стороны начальника, вынуждены в свою очередь вымогать, присваивать имущество подчиненных или войсковую собственность. Мошенничество, совершенное группой военных, является наиболее частым в армии. При финансовых проверках обнаруживаются пропажи инвентаря, приписки по горюче-смазочным материалам, прочего имущества войсковой части.

Когда подчиненный военный выступает на суде в качестве свидетеля и говорит, что обманным путем его заставили распорядиться служебным имуществом или финансами, это бывает крайне сложно доказать. Военный суд рассмотрит все свидетельские показания, но перевод свидетеля в статус потерпевшего, обманутого командиром, делает в исключительных случаях.

Как бороться с поборами в армии

Добровольная помощь. Обычно ее оказывают близкие — переводят деньги на карту или вкладывают купюры в письма. Срочник вправе распоряжаться этими деньгами самостоятельно. Кака правило, солдаты покупают на эти деньги сигареты, продукты, средства гигиены и оплачивают мобильную связь.

Вариантов действий всего два. Первый — согласиться и молча заплатить. Возможно, в случае с вашим другом это даже экономически целесообразно, если он оплатит учебу из должностного оклада военнослужащего. В итоге в армии он сдаст на права категории С намного дешевле, чем на гражданке.

По заявлениям Министерства обороны РФ, расходы на покупку жилья полностью компенсирует государство, военнослужащий при этом собственные средства не затрачивает. Так ли это на деле? Нельзя утверждать, что военная ипотека умышленный обман военнослужащих . Но очевидно, что программа имеет много нюансов и подводных камней.

1. Заказать свидетельство о праве на жилищный займ можно после трех лет с момента постановки на учет в реестре НИС;
2. Накопленные средства можно использовать только на приобретение жилой недвижимости;
3. Оформив военную ипотеку, военнослужащий должен отслужить 20 лет и более. При досрочном расторжении военного контракта (за исключением льготных оснований) нужно возместить полную стоимость ипотеки собственными средствами;
4. Страхование объекта является обязательным условием программы и оплачивается военнослужащим самостоятельно. Платежи по страховке должны вносится ежегодно весь период кредита;
5. Дополнительные расходы по оценке жилья и регистрации договора, услуг нотариуса и агента, также не компенсируются государством;
6. Сертификат действует 6 месяцев, бюрократический процесс сбора документов может занять более продолжительное время;
7. Росвоенипотека, как правило, не индексирует ежемесячные выплаты, в то время как банк изначально закладывает ежегодное повышение ипотечного ежемесячного платежа. Это может привести к увеличению срока погашения кредита.

Это предоставление чиновникам, которые назначают выплаты, заведомо ложных или недостоверных сведений с целью получить деньги. Например, неверной информации о личности получателя, об инвалидности, наличии детей или иждивенцев, участии в боевых действиях, невозможности устроиться на работу.

Его обязательный признак – целенаправленное вмешательство в работу программ и баз данных, которое нарушает процесс обработки, хранения, передачи компьютерной информации. Примером может служить вирус, собирающий данные кредитных карт, с помощью которых пользователи оплачивают покупки в интернете.

Мошенничество с деньгами у военнослужащих

Если предметом преступления при мошенничестве являются безналичные денежные средства, в том числе электронные денежные средства, то по смыслу положений пункта 1 примечаний к статье 158 УК РФ и статьи 128 Гражданского кодекса Российской Федерации содеянное должно рассматриваться как хищение чужого имущества. Такое преступление следует считать оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета их владельца или электронных денежных средств, в результате которого владельцу этих денежных средств причинен ущерб.

Хищение лицом чужого имущества или приобретение права на него путем обмана или злоупотребления доверием, совершенные с использованием изготовленного другим лицом поддельного официального документа, полностью охватывается составом мошенничества и не требует дополнительной квалификации по статье 327 УК РФ.

Наивысшим уровнем мошенничества в воинской части является вымогательство денег у родных военнослужащих, отметили в комитете. «Бывает такое, что звонят матери от лица командира части и говорят, что ее сын якобы избил сослуживца, а после требуют деньги, чтобы замять дело. В любом случае, покрывает вымогательство сам начальник части, так как он знает, что происходит у него под носом», — сообщил источник в комитете совета солдатских матерей России.

Также, по данным комитета совета солдатских матерей, в некоторых случаях зарплатные карты контрактников могут храниться у командира роты. Как утверждает собеседник агентства, у начальства есть все данные, поэтому в день начисления зарплаты он может снять деньги со всех карт и положить их себе в карман.

Финансовое мошенничество согласно статье 159 УК РФ

М ножество граждан России и всего мира регулярно теряют свои деньги в результате финансовых мошенничеств. Преступники разрабатывают все новые способы, побуждающие граждан расстаться со своими накоплениями: от финансовых пирамид до лотерей. Методы обмана или введения в заблуждение могут быть разными, объединяет их только уголовно-правовая квалификация преступления как мошенничества, предусмотренного статьей 159 Уголовного кодекса РФ.

Злоупотребление доверием, в свою очередь, подразумевает наличие уже существующих должностных или договорных связей. Использование доверенности в непредусмотренных целях, невыполнение договорных обязательств подразумевают, что изначально доверие возникло и было зафиксировано.

Основные схемы мошенничество у банкоматов, что делать, чтобы не быть обманутым

Внутри этого сейфа находятся — компьютер, система безопасности, считывающее устройство для карт, принтер для чеков, видеокамера. В нижней части сейфа находятся кассеты с деньгами и механизм подачи денег на выдачу и для их приема. Снаружи верхней части сейфа имеется монитор и клавиатура. Есть окошки для приема и подачи купюр, выдачи чеков, а также окошко для считывания карт.

Ещё одна проверка не относится к деятельности мошенников. Проверить техническую исправность банкомата сбербанка можно с помощью следующей операции. На клавиатуре наберите последовательно цифры 4, 5, 6. На экране появится надпись — «Состояние устройств. Терминал обслуживает». Также на экране появятся системные кружочки синего и зелёного цвета.

Вымогательство денег: как происходит и какое будет наказание

1. Помимо вымогательства денег, лица, совершающие подобное преступное деяние, могут предъявить требование о передаче права собственности на те или иные имущественные ценности или потребовать освобождения от обязательств по долгу.
2. Вымогатель или вымогатели могут потребовать передачи прав собственности на жилую или нежилую недвижимость, другим словами, принудить владельца недвижимости переоформить ее на указанное лицо. Это может быть, как отдельное лицо, так и преступная группа граждан, объединенных единым умыслом и общей целью личного обогащения.

Также достаточно часто встречаются случаи распространения порочащей человека информации. Интернет-вымогательство от подобного преступного деяния в реальной жизни отличается только способом общения, в то время как все характерные признаки для начала дела о вымогательстве остаются идентичными.

В магазине, кафе и других торговых точках следует внимательно смотреть на все операции, которые производит кассир или продавец. Не стоит стесняться попросить прокатать слип в вашем присутствии. Можно также самому подойти к кассе.
Если слип был прокатан в магазине, а банк не дал авторизацию или произошло еще что-то, что мешает завершить покупку, необходимо проследить, чтобы он был уничтожен. Слип – это оттиск карты, и для мошенника не составит труда вписать в него нужную сумму, подделать подпись.

Не стоит совершать покупки на сайтах, невнушающих доверия. При осуществлении любых операций в сети Интернет следует обратить внимание на поддержку технологии 3D-Secure. Присутствие ее на сайтах обозначается логотипами Verified by MasterCard и Visa SecureCode. Эта технология позволяет подтвердить проведение операции одноразовым паролем. Контрольные цифры отправляются на мобильный телефон.

В ряде случаев совершение преступления становится возможным в связи с прямым сговором сотрудников банка с мошенниками. Банк не соблюдает собственные процедуры выдачи кредита, проверки законности создания, финансового состояния заемщика, реального наличия имущества и подлинности документов, подтверждающих право собственности заемщика на имущество.

• завышение оценки имущества, передаваемого в залог банку, с целью создания мнения об обеспеченности кредита.
• частичное целевое использование кредита с целью создания видимости добросовестности.
• сокрытие от банка информации о непогашенном кредите, представление в банк поддельных документов, подтверждающих наличие дебиторской задолженности и устойчивое финансовое положение.
• инициирование заемщиком судебных заседаний с целью изъятия из собственности заемщика объектов недвижимости, с последующим обременением этого имущества залогами других банков.
• наличие достаточных знаний и навыков предпринимателя, высшего образования и достаточного опыта работы, позволяющих подсудимому заведомо знать о ложности представляемых им в банк сведений, искажавших реальное финансовое состояние индивидуального предпринимателя.
• перечисление кредита на счета фирмы-однодневки, которая не ведет реальной финансово-хозяйственной деятельности, а учредители и сотрудники которой отрицают причастность к учреждению и деятельности фирмы.
• Представление в банк баланса и иных документов о хозяйственной деятельности и финансовом положении, содержащих заведомо недостоверную информацию.
• Использование подсудимыми поддельных общегражданских паспортов, документов, подтверждающих право собственности на предмет залога, платежных поручений и доверенностей; легализация кредитных средств с помощью фирм-однодневок.
• Использование мошенником фигуры номинального директора заемщика, которому мошенник давал указания.
• Уклонение от регистрации договора ипотеки.
• Продажа заемщиком имущества, находящегося в залоге у банка, без согласия банка и использование вырученных средств не для погашения кредита.
• Поиск лиц, готовых получить кредит на основании поддельных документов, полученных от подсудимого.
• Поиск и приобретение утерянных паспортов, изготовление и подделка документов для получения кредита, приобретение бланков трудовых книжек, приобретение наборной печати и заверение трудовых книжек оттисками печатей несуществующих предприятий .
• Использование в качестве поручителей перед банком фиктивных фирм .
• Обременение заемщика и его имущества поручительствами и залогами по обязательствам подконтрольных компаний с целью сделать невозможным обращение взыскания на имущество заемщика .
• Представление банку сфальсифицированных договоров и т.п. документов, подтверждающих ведение заемщиком хозяйственной деятельности, приносящей доход, и необходимость в получении кредита для ее продолжения.
• Передача в залог банку имущества, ранее заложенного третьим лицам, и сокрытие от банка этого обстоятельства.
• Подтверждение неплатежеспособности заемщика решением арбитражного суда о признании заемщика банкротом.

Двухэтапная схема мошенничества. Цель первого этапа — вызвать у человека тревогу и ослабить внимание. Сначала мошенник представляется сотрудником банка — называет любой действующий банк. Он говорит, что вы оставили заявку на оформление кредитной карты. Если человек отказывается, лжесотрудник просит назвать банк, в котором вы обслуживаетесь. Мотивирует вопрос тем, что информация не секретная. Между кредитными организациями действует договор межбанковского партнерства, и он передаст в ваш банк информацию о мошеннических действиях.

Через несколько секунд злоумышленник звонит и выдает себя за работника службы безопасности банка. Мнимый сотрудник говорит, что прямо сейчас кто-то пытается снять деньги с вашей карты, нужно действовать быстро и сработать на опережение. После такого напора злоумышленник просит назвать одноразовый пароль из смс или кодовое слово — они якобы нужны, чтобы отменить операцию. Как только человек сообщает код, мошенник тут же списывает деньги. Отличительная черта мошенников — говорят уверенно, часто повторяют слово «безопасность» и торопят с ответом.

06 Апр 2021      urist46         141      

Похожие записи
• 
  Образец Акта Невыполненных Работ По Договору Оказания Услуг
• 
  Что включает план бти нежилого помещения образец
• 
  Платитли Полиция Ндфп
• 
  Кто должен платить за питание в садике